Banco Central cria regra para evitar fraudes em transferências bancárias

Na prática, isso significa que, ao realizar uma transferência por PIX, TED ou DOC, se o nome, CPF ou CNPJ do destinatário não corresponder ao que está registrado no banco que receberá o valor, a operação será recusada.

“As instituições devem utilizar todas as informações disponíveis, incluindo aquelas constantes em sistemas eletrônicos e bases de dados de caráter público ou privado, para avaliarem o envolvimento das contas em fraudes”, destaca o BC em comunicado.

Para os bancos e as fintechs, a nova regra significa um reforço nos mecanismos de verificação, diante da necessidade de aprimorar sistemas de checagem e validação de dados.

É importante lembrar que a recomendação é sempre conferir o nome e os dados do destinatário, salvar contatos frequentes no aplicativo do banco e desconfiar de informações recebidas por canais não oficiais.